Politique de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT)
Hamza Solutions (enseigne « HZS – Hamza Solutions »), entreprise individuelle de droit sénégalais exploitée par M. Djibril Gueye — NINEA 006881371 — RCCM SN.DKR.2018.A.16018 — Point E, Immeuble Djarral Der, Dakar, Sénégal s'engage à ce que la plateforme Doomu Kocc ne puisse pas servir au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme ou de la prolifération. Cette politique s'inscrit dans le cadre de la réglementation sénégalaise et communautaire (UEMOA) relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, et complète les dispositifs de nos prestataires de paiement agréés.
1. Évaluation du risque
Le risque est jugé faible :
- service exclusivement éducatif et numérique, à prix fixes publiés, de faible montant ;
- aucun paiement en espèces : uniquement Mobile Money et carte bancaire via des établissements agréés (Sonatel / Orange Money, PayDunya) ;
- aucune détention de fonds de tiers, aucun porte-monnaie, aucun transfert entre utilisateurs, aucune revente ;
- remboursements effectués uniquement vers le moyen de paiement d'origine.
2. Mesures de prévention
- identification des payeurs selon notre politique KYC ;
- montant de chaque paiement calculé par nos serveurs selon le catalogue : aucun montant libre ;
- surveillance des opérations atypiques (paiements répétés, montants inhabituels, échecs en série, multiplication des moyens de paiement, incohérences de pays) et alertes internes ;
- refus de toute demande de remboursement vers un tiers ou un autre moyen de paiement ;
- refus ou suspension d'une relation lorsque l'identité ou l'origine du paiement ne peut être établie ;
- respect des mesures de gel et des listes de sanctions appliquées par nos prestataires de paiement.
3. Déclaration de soupçon
Toute opération suspecte est analysée sans délai par le responsable désigné. Lorsqu'un soupçon est confirmé, il est signalé à notre prestataire de paiement et, le cas échéant, déclaré à la Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières (CENTIF) du Sénégal. Le client concerné n'en est pas informé.
4. Conservation des documents
Les données d'identification et l'historique des transactions sont conservés 10 ans après la fin de la relation ou l'opération, et tenus à la disposition des autorités compétentes.
5. Organisation
Le correspondant LCB-FT est M. Djibril Gueye, exploitant de Hamza Solutions. Les personnes ayant accès aux paiements sont sensibilisées à ces règles. La politique est revue au moins une fois par an.
6. Contact
Hamza Solutions — Doomu Kocc
Point E, Immeuble Djarral Der, Dakar, Sénégal
E-mail : djibril.gueye@hamzasolutions.com
Téléphone : +221 71 033 84 84